В Молдове резко вырос ущерб от финансовых махинаций. За прошлый год мошенники нанесли гражданам урон в размере почти 75 млн леев. Об этом сообщил Национальный банк Молдовы (НБМ) в официальном ответе для экономического издания BANI.MD.
Всего за отчетный период специалисты зафиксировали около 34 900 инцидентов. В среднем жители страны сталкивались с обманом или попытками кражи денег 96 раз в сутки.
Статистика Нацбанка выявила две ключевые схемы, которые используют преступники:
- Махинации с банковскими картами: зафиксировано около 32 000 случаев. Общие потери граждан составили 24,9 млн леев. При этом средний ущерб от одного инцидента оказался относительно небольшим — около 780 леев.
- Взлом электронных кошельков и онлайн-банкинга (IPAD): зарегистрировано всего 2 900 случаев. Однако эта схема принесла организаторам в два раза больше денег — 49,9 млн леев. Средний чек одной такой кражи превысил 17 000 леев.
Ответные меры Нацбанка
Регулятор отмечает, что методы киберпреступников быстро становятся более изощренными. В ответ на угрозы НБМ уже принял ряд жестких мер:
- Внедрена обязательная строгая аутентификация пользователей (SCA).
- Ужесточены правила удаленной идентификации клиентов (система e-KYC).
- Повышены стандарты безопасности для любых платежей в интернете.
Сейчас Нацбанк вместе с коммерческими банками разрабатывает новые механизмы защиты. В планах — запуск продвинутых ИТ-систем для моментального выявления рискованных операций, отправка клиентам упреждающих предупреждений и внедрение обязательных дополнительных проверок перед одобрением любых подозрительных переводов.
В НБМ напоминают: по закону коммерческие банки обязаны непрерывно следить за движением средств и имеют полное право блокировать или ограничивать любые сомнительные транзакции.